Cuando te sumerges en el mundo de los préstamos hipotecarios y la inversión inmobiliaria, el desafío a menudo radica en saber a qué experto acudir para obtener ayuda. Los corredores financieros y los planificadores financieros, aunque similares en su perspectiva profesional, atienden diferentes actividades financieras.
Los corredores que negocian con préstamos hipotecarios deben ser asesores de préstamos calificados y con licencia con un conocimiento profundo de los préstamos hipotecarios y las opciones adecuadas para una variedad de situaciones financieras diferentes. Negocian con los prestamistas para concertar préstamos y ayudan a administrar el proceso hasta el cierre.
Las opciones relacionadas con los préstamos y la refinanciación solo pueden ser recomendadas por corredores calificados.
Por el contrario, los planificadores financieros ayudan a anticipar y administrar las perspectivas financieras a largo plazo. Ayudan a clasificar y seleccionar opciones de inversión y seguros, prestando atención a la planificación de la jubilación, la planificación patrimonial y el análisis de inversiones.
Los planificadores se ocupan más de la estrategia de creación de riqueza a largo plazo, así como de los seguros de vida y súper, y otros tipos de seguros de protección patrimonial.
El trabajo de un planificador financiero es de gran alcance e importante para tu salud y estabilidad financiera a largo plazo.
Hay algunas situaciones en las que sería mejor incluir ambos tipos de profesionales financieros. Por ejemplo, si tu corredor te está ayudando a refinanciar tus préstamos para realizar una inversión financiera, un planificador financiero puede intervenir para ayudarte a evaluar la mejor opción de inversión para ti.
Por lo tanto, el experto que necesitas depende de tu situación. Para préstamos, consulta a un corredor de finanzas; para obtener asesoramiento sobre inversiones, pregunta a un planificador financiero. Por supuesto, tu corredor siempre puede recomendarte un planificador si lo necesitas.
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